匯法幣給FTX實際上是給Alameda？美國Silvergate銀行或違洗錢防制，同時需歸還10億美元存款給FTX債權人

月見

Nov 19

主要以服務加密貨幣公司為主、總部在美國的Silvergate銀行其中一個客戶就是FTX，協助其交易所處理法幣匯兌和存款，有使用FTX場外交易服務的用戶揭在匯款給FTX的時候，實際上是匯款給Alameda，而SBF一直強調FTX與Alameda是兩家獨立公司，所以理論上Silvergate不應該讓Alameda「代收」FTX的款項，這中間可能已違反洗錢防制法。

加密貨幣交易市場是24小時運作，交易所除了要維持加密貨幣能24x7進行交易外，背後法幣兌換最好也是能做到24x7結算，但一般能處理法幣的傳統銀行大多是朝9晚5、還會在假日休息，所以Silvergate將自己打造成加密貨幣友好的銀行，建立了一個名為「Silvergate Exchange Network（SEN）」的實時支付系統，能夠全天候24小時處理法幣提存和匯兌，所以成為很多加密貨幣公司、特別是交易所的合作對象，除了FTX，Silvergate的客戶還有很多知名大型交易所，當中包括Coinbase、Kraken、Crypto.com等，連USDC和BUSD的發行商Circle和Paxos都是其客戶。

Silvergate主要服務加密貨幣公司，除了FTX，客戶還有很多知名大型交易所，當中包括Coinbase、Kraken、Crypto.com等。

在FTX申請破產保護後，陸續有用戶關注FTX與其他合作伙伴的資金來往關係，其中有用戶在推特指出，以往在使用FTX的場外交易（OTC）服務時，會被要求匯款到「Alameda Research LTD」，而從匯款資料看到，負責處理的銀行就是Silvergate銀行，隨後也有其他用戶附和出現類似情況。而從FTX開始被質疑出現流動性問題到破產前，FTX創辦人SBF一直強調FTX與Alameda之間的資金也沒有被挪用，雖然申請破產後被揭發並不是這麼一回事，但在出事前從處理法幣匯款一事其實已經露出端倪，當中Silvergate更不可能責無旁貸。

有用戶在推特指出，以往在使用FTX的場外交易（OTC）服務時，會被要求匯款到「Alameda Research LTD」

如果說Alameda是FTX的子公司在幫忙處理這些款項呢？但從已知的資料、包括FTX新任CEO John Ray提交給法院的調查報告和SBF本人說法，FTX與Alameda在架構上都是兩家獨立營運的公司，所以理應Alameda不應該接收FTX客戶的存款，但Silvergate卻容許了這種操作。要知道Silvergate作為一家在美國的持牌銀行兼上市公司，需要嚴格遵守「認識你的客戶（KYC）」和「反洗錢（AML）」等洗錢防制法令，單以Silvergate協助處理款存匯兌的身份足以讓相關政府機構深入調查，如果「客戶認知上是匯款給A但Silvergate把錢給了B」的操作屬實，這明顯是有違洗錢防制。

除了違反洗錢防制問題，作為託管FTX法幣存款的銀行也讓人擔心Silvergate會否因破產事件出現流動性問題，實際上，在FTX申請破產保護的同一天，Silvergate也透過其官方網站發佈了一份聲明，表示其銀行沒有在FTX有任何曝險，並指出FTX在其銀行的整體119億美元存款中只佔少於10%，以此數據推斷大約有10億美元左右，而這筆存款在FTX破產後程序上需要歸還給FTX的債權人，所以市場憂慮Silvergate會否因而出現流動性問題，Silvergate股價因此在上星期累計下跌了約54%。

市場憂慮Silvergate會否因FTX破產出現流動性問題，Silvergate股價在上星期累計下跌了約54%。

憂慮Silvergate出現問題的聲音不斷發酵，在推特有傳專業加密貨幣交易平台FalconX向客戶發信說明會停止使用Silvergate的SEN支付系統服務。此外，Silvergate也有向傳統公司提供跟加密貨幣有關的服務，像是著名的MicroStrategy在今年3月向Silvergate貸款2.05億美元來買比特幣，就是利用旗下SEN的槓桿產品「SEN Leverage」來向MicroStrategy子公司MacroStrategy發放貸款，這件事同時也讓人憂慮如果Silvergate出問題然後向MicroStrategy收回貸款，會否迫使MicroStrategy出售手上的比特幣，令FTX破產的骨牌效應持續惡化。